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防范风险——识别非法集资 发布者:管理员  2018/6/12 15:20:29
       一、什么是非法集资?其基本特征是?
       非法集资是违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件,具体:
       1、是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
       2、是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
       3、是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
       4、是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
       二、参与非法集资的风险是什么?
       根据我国相关法律法规规定,非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担。
       三、非法集资有哪些常见手段?
       1、是承诺高额回报。编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失;
       2、是编造虚假项目。大多通过注册合法的公司或者企业,打着响应国家产业政策,开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
       3、是以虚假宣传造势。在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
       4、是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
       四、如何识别非法集资?
       遇以下情形的“理财”“保险”产品,务必提高警惕:
       1、是以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;
       2、是以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
       3、是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;
       4、是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
       5、是以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
       6、是以“扶贫”、“互助”、“慈善”等为幌子的;
       7、是在街头、商场、超市等发放广告传单的;
       8、是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
       9、是“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
       10、是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
(摘自北京时间:https://item.btime.com/m_94040c31e54ea151d,2018年5月30日)